寧波銀行-002142-深度報告：中收大幅增長，存貸快速擴張.pdf
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- 時間：2026/06/17
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本報告對寧波銀行進行了深度分析，涵蓋股權(quán)結(jié)構(gòu)、區(qū)域優(yōu)勢、存貸業(yè)務(wù)、中收增長、資產(chǎn)質(zhì)量及資本充足率等方面。報告指出，寧波銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，管理團隊經(jīng)驗豐富，ROE在上市城商行中保持較高水平。銀行深耕浙江省，網(wǎng)點覆蓋全省，未來在省內(nèi)仍有較大擴張空間。2025年，銀行存貸規(guī)模穩(wěn)定增長，公司貸款增速較快，存款結(jié)構(gòu)優(yōu)化，活期存款占比提升。凈息差邊際收窄，但貸款收益率降幅大于同業(yè)。中收業(yè)務(wù)高速增長，代理類業(yè)務(wù)貢獻顯著，非利息收入占比提升。資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，不良貸款率低位運行，撥備覆蓋率較高。資本充足率位居行業(yè)中游，分紅率持續(xù)提升，股東回報增強。預(yù)計未來幾年，銀行營業(yè)收入和凈利潤將保持穩(wěn)健增長。
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