2023中國居民投資理財行為調研報告.pdf

2023中國居民投資理財行為調研報告。 近年來，隨著經濟發展、居民收入提高、人口結構變 動以及城市化進程，居民家庭理財的需求在過去不斷增 長的基礎上進一步加速增長。同時，我國金融市場的建 設進程加快，金融服務和金融產品也在不斷豐富。在這 個大背景下，上海高金和螞蟻集團合作的居民理財調 研報告完成并發布恰逢其時、很有意義！報告有以下特 點： 一是注重調研主題的針對性 只有了解居民理財狀況直面居民理財中的實際問 題，才能準確把握居民理財的實際需求。比如，如何用 金融服務匹配和滿足居民投資理財“增長加速”的新要 求？如何更好推動普適性的理財觀念、改善居民理財投 資管理的水平、提升理財效率？如何為居民理財提供更 好的環境？這些問題在居民理財迅速發展的階段都顯 得尤為重要。 沒有調查，就沒有發言權。回答以上問題需要深入 了解居民理財的現狀，分析居民理財的行為，研究居民 理財行為背后的經濟原理和邏輯，從而幫助居民把握 理財投資的發展趨勢，更好地將其需求與金融機構的 產品和服務進行匹配。這是本次居民理財調研的初衷 和意義。 二是注重調研方法的系統性 這次調研結合了上海高金的學術優勢和螞蟻集團 的平臺優勢，以系統理論為指導，形成了完整的問卷設 計-數據分析-報告撰寫邏輯。 通過合理的問卷設計，調研從居民的基本財務情況 出發，先通過財務規劃與目標、養老規劃、風險管理意 識、負債管理能力四方面的了解，對他們的金融健康水平進行基礎性評估，再逐漸深入到配置、選品、長期投 資等投資理財行為，討論其現象、特征與背后的原因。